So wirst du ein sozial verantwortlicher Investor

Paula Cabrito de la Torre
March 26, 2021
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5 Minuten
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Vivid Invest

Du wählst öffentliche Verkehrsmittel oder dein Fahrrad, um zur Arbeit zu fahren, trennst deinen Müll, feierst Vielfalt und engagierst dich in deiner Gemeinde. Aber hast du dir jemals Gedanken über die Ethik deiner Finanzen gemacht? 

Investieren muss nicht unbedingt ein spekulativer Handel sein und auch nicht die Tatsache ignorieren, dass es da draußen Unternehmen gibt, die mit Waffen handeln, die Menschenrechte missachten oder die Umwelt verschmutzen. Im einfachsten Sinne bedeutet Investieren, Projekte wirtschaftlich zu unterstützen, von denen man glaubt, dass sie in der Zukunft wertvoller sein werden. 

Lass n Sie uns einen Blick darauf werfen, was sozial verantwortliches Investieren (SRI) ist und wie deine finanziellen Gewinne mit deinen Prinzipien in Einklang gebracht werden können. Wir werden auch erklären, warum eine bewusste Wette auf nachhaltige Anlagen nicht nur dazu beiträgt, eine bessere Zukunft auf diesem Planeten zu schaffen, sondern auch im Laufe der Zeit stabilere Investitionen bedeuten kann.


Worauf basieren verantwortungsvolle und nachhaltige Investitionen?


Sozial verantwortliches Investieren ist eine Strategie, die darauf basiert, nachhaltige und sozial bewusste Unternehmen für Ihr Portfolio auszuwählen. Es gibt mehrere Möglichkeiten, dies zu bewerten. Die grundlegendste besteht darin, ein Screening durchzuführen, um Unternehmen auszuschließen, deren Geschäft mit Aktivitäten verbunden ist, die als sozial- und umweltschädlich angesehen werden. Dies bedeutet in der Regel den Ausschluss von Branchen, die an der Produktion von Waffen, fossilen Brennstoffen, Alkohol, Tabak, Fast Food, Glücksspiel, Pornografie oder im Militärbereich beteiligt sind. 

Ein fortschrittlicheres und genaueres Klassifizierungssystem, auf das sich verschiedene internationale Organisationen geeinigt haben, basiert auf den quantifizierbaren Metriken, die als ESG bekannt sind: Environmental, Social, and Governance. Diese Kriterien versuchen, den Einfluss der Unternehmen anhand dieser drei Hauptthemen zu messen:

  • Umwelt: Kampf gegen den Klimawandel, Nutzung natürlicher Ressourcen, Verschmutzung und Abfallbehandlung oder Nutzung sauberer Energie.
  • Soziale Gerechtigkeit: Achtung der Menschenrechte, Rassen- oder Geschlechtervielfalt, Datenschutz, Verbraucherschutz und Beziehungen zum Gemeinwesen, um nur einige zu nennen.
  • Verantwortungsvolle Unternehmensführung: Transparenz, Steuerkonformität, Antidiskriminierungspolitik, Gesundheit und Sicherheit am Arbeitsplatz, Geschäftsethik oder Maßnahmen gegen Bestechung und Korruption.


Finanzaufsichtsbehörden und Organisationen für nachhaltiges Investment - wie Eurosif - stelle sicher, dass die Unternehmen ihre Richtlinien einhalten. Rating-Agenturen analysieren die Informationen, die die Unternehmen zur Verfügung stellen (neue EU-Vorschriften erlauben es ihnen, diese Daten anzufordern), um diese ESG-Scores zu vergeben. 

Verschiedene ESG-Rating-Agenturen verwenden unterschiedliche Kriterien und Methoden. Sustainalytics zum Beispiel bewertet Unternehmen, indem es jedem bewerteten Punkt je nach Branche eine unterschiedliche Relevanz zuweist. Auf diese Weise werden Unternehmen zwischen ihren Branchen verglichen. MSCI ESG Research hingegen analysiert eine Reihe von wichtigen ESG-Themen, die in zehn Bereiche unterteilt sind. Thomson Reuters ESG Data verwendet ebenfalls eine Vielzahl von Daten zur Bewertung von Metriken, die in Kategorien mit unterschiedlicher Gewichtung in der Gesamtbewertung zusammengefasst sind. Mit diesen Daten im Hinterkopf kannst du dich entscheiden, deine Investitionen auf bestimmte Bereiche zu konzentrieren, die du unterstützen möchtest.

Zusammengefasst sind dies die Vorteile von SRI im Vergleich zu einem traditionellen Portfolio: 

  • Transparenz: mehr Informationen über Ihr Vermögen. 
  • Besseres Risikomanagement: Unternehmen mit hohen ESG-Scores sind besser darauf vorbereitet, aktuelle Herausforderungen zu meistern. In der Regel gehen sie weiter als die Gesetze, z.B. in Bezug auf den Klimawandel.
  • Investoren haben mehr Kontrolle und Einfluss auf Unternehmensentscheidungen: Diese Unternehmen neigen dazu, einen Dialog mit der Gesellschaft zu führen. 

Andererseits ist zu berücksichtigen, dass es sich um langfristige Investitionen handelt. Das Ziel ist es, Nachhaltigkeit für diese Projekte in der Zukunft zu erreichen. 

Bau dein SRI-Portfolio


Es gibt verschiedene Möglichkeiten, ein verantwortungsvoller und nachhaltiger Investor zu sein. Du kannst Aktien von Unternehmen mit hohen ESG-Ratings kaufen, Teil eines ESG-Fonds sein oder sozial verantwortliche ETFs kaufen. Nachhaltige Indizes sind der einfachste Weg, um in ein bestimmtes Thema zu investieren, das dir am Herzen liegt. Einige der bekanntesten sind der Dow Jones Sustainability Index (herausgegeben von Dow Jones Indexes) und der FTSE4 Good Index (FTSE, Financial Times Stock Exchange). Zusätzlich zu diesen können auch Robo-Advisors (Apps, die deine Vorlieben und dein Profil sammeln und ein maßgeschneidertes Portfolio für dich erstellen) eine Option sein. Schließlich kannst du dich natürlich auch auf einen Finanzberater verlassen.

Der einfachste und schnellste Weg ist zweifelsohne über die Vivid App. Hier kannst du provisionsfrei in Aktien mit hohen ESG-Scores investieren, wie z.B. Nvidia (NVDA), Microsoft (MSFT), Salesforce.com (CRM), Adobe Systems (ADBE). Wir bieten auch AAA-geratete ETFs von MSCI an, wie zum Beispiel den iShares MSCI Europe Financials ETF (EUFN).


Die Zukunft von SRI


Neue Regulierungen fördern die nachhaltige Finanzierung. Insbesondere wird die EU Maßnahmen ergreifen, um private Investitionen in nachhaltiges Wachstum zu fördern, um so zu einer klimaneutralen Wirtschaft beizutragen (da die Ziele des Pariser Abkommens nicht allein mit öffentlichen Mitteln erreicht werden können).

Darüber hinaus gibt es eine erhöhte Nachfrage von institutionellen Investoren, die langfristige Garantien suchen. SRI impliziert auch eine Positionierungs- und Differenzierungsstrategie für Banken, Versicherungen und Vermögensverwaltungen, die es in ihr Leitbild aufnehmen.

Und hoffentlich gibt es auch gutes Karma für dich. Was du investierst, um die Welt zu verbessern, kommt irgendwann zu dir zurück.

Alle auf dieser Website enthaltenen Meinungen, Nachrichten, Recherchen, Analysen oder sonstigen Informationen werden als allgemeine Marktkommentare bereitgestellt und stellen keine Anlageberatung, Empfehlungen dar und sollten auch nicht als (unabhängiges) Investment Research angesehen werden. Der Autor oder die Autoren sind bei Vivid beschäftigt und können privat in ein oder mehrere in einem Artikel erwähnte Wertpapiere investiert sein. Die Vivid Invest GmbH bietet als gebundener Vertreter der CM-Equity AG die Vermittlung von Transaktionen zum Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten an, mit Ausnahme derjenigen im Bereich der von der Vivid Money GmbH vermittelten Devisen.

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