Comment être un investisseur socialement responsable ?

Paula Cabrito de la Torre
July 13, 2021
 · 
5 Minutes
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Vivid Invest

Vous prenez les transports publics ou votre vélo pour vous rendre au travail, triez vos déchets, glorifiez la diversité et êtes engagés dans la vie de votre communauté. Mais avez-vous déjà pensé à la dimension éthique de vos finances ?

Un investissement n’a pas nécessairement besoin d’être purement spéculatif, ni d’ignorer le fait que certaines entreprises vendent des armes, ne respectent pas les droits de l’homme ou sont responsables de l’augmentation de la pollution dans le monde. Dans son sens le plus élémentaire, investir signifie soutenir économiquement des projets dont vous pensez qu'ils prendront de la valeur à l'avenir.

Découvrons ce qu'est l'investissement socialement responsable (ISR) et voyons comment vos gains financiers peuvent être compatibles avec vos principes. Nous vous expliquerons pourquoi miser sur des actifs durables contribue non seulement à construire un avenir meilleur sur cette planète, mais peut également se traduire par des investissements plus stables sur la durée.


Sur quels critères reposent les investissements socialement responsables ?


L’investissement socialement responsable est une stratégie fondée sur la sélection, pour votre portefeuille, d’entreprises respectueuses de l’environnement et socialement responsables. Plusieurs méthodes permettent d’évaluer la nature de vos investissements. La plus évidente est de passer par un processus de screening, c'est-à-dire effectuer une sélection qui exclura les les entreprises exerçant certaines activités considérées comme nuisibles sur le plan social et environnemental. Dans ce cas, on évitera d’investir dans des sociétés en lien avec la production d'armes, les combustibles fossiles, l'alcool, le tabac, la restauration rapide, les jeux d'argent, la pornographie ou le secteur militaire.

Pour ce faire, on peut passer par un système de classification reconnu par de nombreuses organisations internationales. Celui-ci repose sur des critères quantifiables que l’on qualifie d‘environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG, pour Environmental, Social, and Governance en anglais). Ce dispositif vise à mesurer l'impact des entreprises à travers trois aspects clés :

  • L’environnement, soit la lutte contre le changement climatique, l'utilisation des ressources naturelles ou d’énergies propres, l’impact environnemental et la gestion des déchets.
  • La justice sociale. C'est-à -dire le respect des droits de l’homme, la diversité raciale et de genre, la confidentialité des données ou encore la protection des consommateurs.
  • La gouvernance d’entreprise responsable, qui se focalise sur la transparence, le respect des obligations fiscales, les politiques anti-discriminatoires, la sécurité sur le lieu de travail, l’éthique commerciale ou encore les mesures prises contre la corruption.


Comment s’assurer qu’une entreprise est socialement responsable ?


Les autorités de réglementation financière ainsi que les organismes de promotion de l'investissement responsable (comme Eurosif) s'assurent que les entreprises respectent leurs engagements. Les agences de notation analysent les informations fournies par les entreprises (les nouvelles réglementations européennes leur permettent de demander ces données) pour attribuer ces scores ESG.

Les différentes agences de notation ESG utilisent des critères et des méthodologies différents. Par exemple, Sustainalytics attribue un coefficient différent à chaque critère en fonction du secteur d’activité de l’entreprise évaluée. Cela permet de comparer plus facilement les entreprises d’un secteur entre elles.

De son côté, MSCI ESG Research analyse une série de critères ESG répartis en 10 catégories.

Enfin, Thomson Reuters ESG Data utilise un grand nombre de données pour évaluer des paramètres regroupés en catégories ayant un poids différent dans le score global des entreprises.

En vous appuyant sur ces données, vous pouvez plus facilement décider de consacrer vos investissements sur des domaines spécifiques que vous souhaitez soutenir.

En résumé, voici les avantages de l'ISR par rapport à investissement traditionnel :

  • La transparence : vous avez accès à plus d’informations concernant vos actifs
  • Une meilleure gestion des risques : les entreprises avec un score ESG élevé sont généralement mieux préparées à faire face aux grands enjeux actuels.  Elles prennent le plus souvent des mesures plus poussées que celles prévues par la législation, par exemple en ce qui concerne le changement climatique.
  • Les investisseurs ont plus de contrôle et d'influence sur les décisions des entreprises

N’oubliez pas cependant qu’investir dans des ESG implique d’investir sur le long terme, puisque l'objectif premier est d'assurer la durabilité de ces projets à l'avenir.


Créer votre portefeuille ISR


Il existe différentes façons d'être un investisseur socialement responsable. Vous pouvez acheter des actions d'entreprises ayant un score ESG élevé, détenir des parts d'un fonds commun de placement ESG ou acheter des ETF socialement responsables. Les indices boursiers socialement responsables sont le moyen le plus simple d'investir dans un domaine spécifique qui vous préoccupe. Parmi les plus connus figurent le Dow Jones Sustainability Index (publié par Dow Jones Indexes) et le FTSE4 Good Index (FTSE, Financial Times Stock Exchange). En outre, les Robo-advisors (des applications qui recueillent vos préférences et votre profil, et créent un portefeuille sur mesure pour vous) peuvent également être une option. Enfin, vous pouvez bien sûr vous adresser à un conseiller financier professionnel.

En fait, le moyen le plus simple et le plus rapide reste encore d'utiliser votre application Vivid. Vous pouvez y investir sans commission dans des actions ayant un score ESG élevé, comme Nvidia (NVDA), Microsoft (MSFT), Salesforce.com (CRM), Adobe Systems (ADBE). Nous proposons également des ETF notés AAA par MSCI, comme le iShares MSCI Europe Financials ETF (EUFN).


Quel futur pour l’ISR ?


De nouvelles mesures réglementaires favorisent les investissements socialement responsables. L’UE par exemple, s’apprête à mettre en place des mesures visant à encourager les investissements privés dans la croissance écologique afin de contribuer aux objectifs de réduction des émissions de gaz à effet de serre. En effet, les objectifs des accords de Paris sur le climat ne pourront pas être atteints en utilisant uniquement des fonds publics.

Les ISR ont également de beaux jours devant eux en raison de la demande croissante de la part d’investisseurs traditionnels qui recherchent des garanties à long terme. Enfin, proposer des ISR permet aussi aux banques, compagnies d’assurance et sociétés de gestion d’actifs de se différencier et de montrer leur attachement au bien-être de tous.

En somme, il semblerait que le karma existe. Investissez pour améliorer le monde et celui-ci améliorera l'état de vos finances.

Les opinions, recherches, analyses ou autres informations contenues sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas des conseils d'investissement, des recommandations et ne doivent pas être perçues comme des recherches d'investissement (indépendantes). L'auteur ou les auteurs sont employés par Vivid et peuvent être investis à titre privé dans un ou plusieurs titres mentionnés dans un article. Vivid Invest GmbH propose en tant qu'agent lié de CM-Equity AG le courtage de transactions d'achat et de vente d'instruments financiers à l'exception de ceux dans le domaine des devises négociés par Vivid Money GmbH.

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