Devrais-je investir dans les blue chips ?

Paula Cabrito de la Torre
March 29, 2021
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6 Minutes
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Vivid Invest

Lorsque l'on commence à investir, choisir les sociétés dont on veut acheter des actions équivaut à choisir un plat dans un très long menu en langue étrangère. Le plus simple est de commander la spécialité du chef ou le plat du jour.

L'équivalent pour les actions serait les blue chips. En finance, les blue chips désignent les entreprises les plus valorisées sur le marché. Ce terme vient du poker, car le bleu est la couleur des jetons ayant la plus grande valeur. Si vous êtes un investisseur débutant, les titres des blue chips peuvent constituer un bon point de départ pour commencer à constituer votre portefeuille. Voici pourquoi.


Qui sont les blue chips et pourquoi devrais-je m’y intéresser ?


Il n'existe pas de liste officielle des blue chips, et les critères ne sont pas clairement définis. Toutefois, il s'agit généralement d'entreprises qui affichent une croissance stable et durable et dont la capitalisation boursière est le plus souvent supérieure à 10 milliards de dollars. Pour rappel, la capitalisation boursière est la valeur totale de toutes les actions d'une société.

Les blue chips sont considérées comme dignes de confiance car elles sont présentes en bourse depuis des décennies et gèrent leur argent de manière responsable. Normalement, elles ne sont pas censées avoir besoin d'une augmentation de capital pour réaliser de gros investissements, car elles sont déjà bien établies. En outre, leurs produits et services sont généralement connus et jouissent d'une bonne réputation. En somme, elles sont généralement des leaders dans leur secteur.

Pour les investisseurs, l'avantage des blue chips est qu'elles ont tendance à préserver leur valeur au fil du temps. Il est peu probable qu'elles fassent faillite et, en cas de crise, elles ont tendance à être plus résistantes et à se rétablir plus facilement. Surtout, la plupart des blue chips versent régulièrement des dividendes à leurs actionnaires.

Investir dans des blue chips revient à faire un investissement à long terme. Vous devrez généralement garder votre argent investi pendant 5 à 10 ans avant d’en retirer des bénéfices parfois substantiels. Il vous faut également garder à l'esprit qu'il est important de diversifier son portefeuille en se procurant des actions de différentes sociétés, y compris celles à moyenne et petite capitalisation. Enfin, même si elles sont considérées comme plus résistantes, les blue chips peuvent aussi être touchées par une crise financière. Nous en avons vu quelques exemples lors de la crise financière de 2008, où même de grandes entreprises solidement établies comme Lehman Brothers ont fait faillite.

Parmi les blue chips les plus connues, on peut citer Coca-Cola, Walt Disney ou Johnson & Johnson aux États-Unis, et L'Oréal, Siemens ou Telefonica en Europe.


Les blue chips comparées aux GAFAM


Nous vous avons expliqué ce que sont les blue chips. Mais il existe d'autres sociétés à forte capitalisation boursière que vous pouvez également considérer. Ces entreprises ont quelque chose en commun. Ce sont les plus grandes entreprises technologiques du monde. Ce groupe a même droit à son propre acronyme : GAFAM. Un acronyme qui regroupe les cinq géants du Web : Google, Apple, Facebook, Amazon et Microsoft. Ces cinq entreprises partagent un grand nombre des caractéristiques des blue chips, mais ne sont côtées en bourse que depuis quelques décennies.

Pour comprendre l'importance de ces cinq sociétés, il faut se faire une idée de leur poids dans l’économie. L'indice S&P 500 suit 500 entreprises des principales bourses américaines, le NYSE et le NASDAQ. Bien que les GAFAM ne représentent que 1% des sociétés qui y sont présentes, elles cumulent 13% de la valeur de l'indice et sont responsables de plus d'un tiers de sa croissance.

Par conséquent, quand le cours des actions des GAFAM évolue, il peut entraîner dans son sillage un index aussi important que le S&P 500, et même avoir un impact sur l’ensemble de l’économie.


Dans ce graphique, vous pouvez voir que les actions Apple ont mieux performé qu'une blue chips bien établie comme Johnson & Johnson pendant la pandémie.

Les blue chips comparées aux ETF


Les blue chips et les ETF peuvent suivre les mêmes tendances et offrir des dividendes similaires pour la même somme d'argent investie. Alors, lequel vous convient le mieux ? Examinons de plus près ce qui les différencie.

Investir dans un ETF qui suit un indice permet de diversifier ses placements dans un grand nombre de sociétés différentes. Cela est donc généralement plus sûr et plus facile pour les débutants. Investir dans une entreprise spécifique peut engendrer de s’exposer à des risques potentiels supplémentaires, en raison de la santé de la firme elle-même ou de celle du secteur dans lequel elle opère. Les ETF ne sont affectés que par les problèmes systémiques qui influencent l'ensemble du marché. Une entreprise peut faire faillite, mais cela n'entraînera pas immédiatement la chute de tout l'indice.

Cependant, si vous avez un portefeuille diversifié composé de blue chips, les pertes potentielles d'une société peuvent être couvertes par les gains d'une autre.

De nombreux ETF sont composés de blue chips. Par exemple, le SPDR Euro Stoxx 50 ETF regroupe les 50 plus grandes entreprises de la zone euro, dont Total, Allianz, L'Oréal ou Siemens.


Ce graphique montre la variation en pourcentage de la blue chip L'Oréal et du SPDR Euro Stoxx 50 ETF (FEZ) de janvier 2020 à aujourd'hui.

L’Investment Pocket de votre application Vivid vous permet d’accéder à plus de 1 000 actions, parmi lesquelles une large sélection de blue chips, dans lesquelles vous pouvez commencer à investir à partir de 0,01 €.

Il n'est pas vital de savoir si une entreprise est considérée comme une blue chip ou non. Vous devez plutôt prendre le temps de faire quelques recherches. Depuis combien de temps l'entreprise existe-t-elle ? Comment se porte-t-elle ? Les dividendes versés sont-ils conséquents ? En matière d'investissement, comme dans tous les domaines de la vie, définir ce que l’on souhaite peut vous épargner beaucoup de frustrations - et, bien sûr, de l'argent.

Les opinions, recherches, analyses ou autres informations contenues sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas des conseils d'investissement, des recommandations et ne doivent pas être perçues comme des recherches d'investissement (indépendantes). L'auteur ou les auteurs sont employés par Vivid et peuvent être investis à titre privé dans un ou plusieurs titres mentionnés dans un article. Vivid Invest GmbH propose en tant qu'agent lié de CM-Equity AG le courtage de transactions d'achat et de vente d'instruments financiers à l'exception de ceux dans le domaine des devises négociés par Vivid Money GmbH.

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